ETF 하나로 미국 배당주 투자 끝내기 | SCHD | 미국 배당 ETF

배당 ETF SCHD 총정리

미국 배당주 투자의 주플리 입니다:)

이번 포스팅에서는 미국 배당 성장주를 특정 기준으로 선별하여 투자하는

SCHD ETF에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

SCHD 완벽 분석

미국 배당 ETF SCHD

 

SCHD 개요

SCHD 설명 - 출처 Charles Schwab

SCHD는 찰스 슈왑 (Charles Schwab) 운용사에서 관리하는 배당 성장 ETF 입니다.

해당 ETF는 다우존스 US 배당 100 Index를 추종하는 ETF로 찰스 슈왑 내 유능한 펀드 매니저들에 의해 직접 운영됩니다.

• 운용 수수료 : 0.06%

SCHD 배당 - 출처 Dividend.com

포스팅하는 현 시점 기준 SCHD의 분배율(배당률)은 3.93%로 높은 수치를 보여주고 있습니다.

최근 은행 관련주의 위기와 금리 추가 인상 이슈, 경기 침체 등의 리스크로 ETF 가격이 하락하면서 배당률이 상대적으로 높아진 경향이 있습니다. 매수하기에 적절한 배당률이라 할 수 있겠죠??

 

SCHD 연도별 성과

SCHD 연도별 성과 - 출처 찰스 슈왑

기본적으로 다우존스 US 배당 100 Index를 추종하고 있기 때문에 해당 Index와 비교시에 거의 동일한 변동률 및 성과를 보여주고 있습니다.

직전년도 대비 성과 막대 그래프를 보면 2013년 이후로 3번의 소폭 하락을 제외하면 대부분 성장세의 성과를 보여주고 있습니다. 10년간 연평균 성장률은 14.5% 수준으로 안정적이고 높은 성장세를 보여주고 있습니다.

 

SCHD 포트폴리오

SCHD 포트폴리오 - 출처 ETF.COM

SCHD의 포트폴리오를 살펴보면 주요 특징은 다음과 같습니다.

• 미국 주식 99.95% 투자 (나머지는 달러와 같은 현금성 자산 보유 및 투자)
• 리츠를 제외한 총 10개의 섹터에 투자
   - 금융 19.02% / 기술주 18.04% / 소비재 14.34% / 헬스 11.1%
• 상위 10개 종목이 전체 포트폴리오 중 42.14% 차지

SCHD 보유 종목 1-10 - 출처 ETF.com

SCHD 보유 종목 10-20 - 출처 ETF.com

 

SCHD 종목 선정 기준 및 방법

1. 리츠 종목 제외
2. 10년 연속 배당 성장한 기업 중 상위 50% 종목들 우선 선정
3. 안정적인 채무 상황 (낮은 부채) / 안정적인 수익 창출 능력 (ROE) / 배당률 / 배당성장률 기반 순위 선정
4. 시총 가중치 적용하여 순위 재선정
5. 한개 섹터 비중 최대 25% 이하 적용하여 개별 종목 가중치 선정

 

SCHD vs 3대 지수

SCHD vs 3대지수 - 출처 야후파이낸스

최근 5년간 SCHD와 미국 3대 지수들의 성과를 비교했을 시 S&P500과 가장 유사한 변동률을 가지며 우상향 해온 것으로 파악됩니다. 5년 전에 비하면 39.93% Price가 상승하였습니다.

변동성 면에서는 나스닥이 가장 컸으며, 성장률 면에서는 다우존스 지수가 가장 낮은 것으로 보입니다.

이를 바탕으로 봤을 때, S&P 500을 추종하는 ETF들과 비교했을 시 뒤쳐지지 않는 퍼포먼스를 냈다고 볼 수 있으며,

여기에 높은 수준의 배당과 배당성장률까지 보여줌으로서 더욱 높은 투자 매력도를 보여주고 있습니다.

 

SCHD vs 타 배당 ETF - 출처 야후파이낸스

위 차트는 SCHD와 자주 비교되는 주요 ETF들과의 성장세를 비교한 그래프 입니다.

5년 동안 가장 높은 성장률을 보여준 것은 VIG 44.24% 입니다.

SCHD는 39.93%로 그 뒤를 바짝 쫓고 있으며, 나머지 ETF들도 비슷한 수준의 성장세를 보여주고 있습니다.

위 차트만 보면 사실상 성장률은 비슷하다고 볼 수 있으며,

그외 운용 수수료와 배당률(분배율)을 바탕으로 본인에게 맞는 ETF를 선정하는 것이 중요하겠습니다.

참고로 VIG는 운용 수수료는 동일하나 현 기준 배당률이 2.3%수준으로 SCHD 3.93%에 비하면 더 낮은 수치를 보이고 있어 SCHD 투자가 더 매력적인 상황 입니다.

 

SCHD는 어떤 투자자에게 적합?!

• 개별 종목 투자하기엔 리스크가 크다고 판단하는 투자자
• 여러개 종목을 분산 투자하고 싶지만 시드머니가 작은 투자자
• 낮은 운용 수수료로 S&P500 지수만큼의 수익률을 내고 싶은 투자자
• 전문가의 기술적 분석을 바탕으로 배당 성장주 투자 List를 주기적으로 리밸런싱하며 투자하고 싶은 투자자
• Low-risk & High-return & High-Dividend를 꿈꾸는 투자자